Gestion de patrimoine : définition et explications
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine repose sur quatre points essentiels :
rentabiliser le rendement du parc immobilier ;
mettre en place des stratégies de placements ;
anticiper et effectuer des travaux de rénovation des logements si besoin ;
générer et profiter de revenus complémentaires.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine immobilier ?
L’immobilier a plus que jamais le vent en poupe. La crise sanitaire liée à la pandémie de Covid-19 a laissé des traces dans beaucoup de secteurs de l’économie. Si l’immobilier n’a pas été épargné, il a néanmoins bien résisté et demeure une valeur refuge pour les investisseurs.
Les professionnels en gestion de patrimoine et leur domaine d'intervention
Différents corps de métier peuvent prendre en charge la gestion de votre patrimoine. Toutefois, chacun d'entre eux possède une expertise dans un domaine précis.
Le notaire
Le notaire est un spécialiste de l'authentification des actes juridiques, des droits de succession et de la protection de la famille. Il peut notamment vous accompagner dans la transmission de votre patrimoine à vos proches. Il vous apporte des conseils sur le plan juridique et vous met en relation avec d'autres acteurs importants de la gestion de patrimoine, comme l'agence immobilière, la banque ou le cabinet en gestion de patrimoine.
Le banquier
Afin d'éviter la prise de risques dans vos placements financiers, vous pouvez faire appel à votre conseiller bancaire. Son rôle est vous proposer différentes solutions pour optimiser vos placements et faire fructifier vos finances personnelles, en vous faisant bénéficier de frais réduits ou de taux d'intérêt avantageux. Cet expert en épargne peut aussi vous accompagner dans la préparation de votre retraite avec la mise en place d'une assurance-vie ou d'un capital à transmettre à vos héritiers.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant
Cet expert en gestion de patrimoine possède une vision d'ensemble des différentes actions à mener pour optimiser votre patrimoine financier ou immobilier. Comme son nom l'indique, il travaille en tant qu'indépendant et n'est donc pas rattaché à un cabinet de gestion de patrimoine. Il vous propose des solutions sur mesure pour optimiser vos investissements en matière d'économie et de fiscalité.
Quels sont les objectifs de la gestion de patrimoine ?
Rentabilité financière, optimisation fiscale, gestion locative : nos agents vous font bénéficier de leur expertise et de leurs conseils pour la gestion de votre patrimoine. Rendez-vous dans notre agence immobilière à Montpellier ou dans d'autres villes de France pour en savoir plus sur nos services de stratégie patrimoniale.
La gestion du patrimoine immobilier
La gestion du patrimoine immobilier vise un objectif principal : la rentabilité. Pour y parvenir, des moyens financiers, administratifs, mais aussi techniques sont mis en place.
En sa qualité de gestionnaire de patrimoine immobilier, Citya Immobilier vous conseille et vous accompagne pour optimiser le rendement de votre parc immobilier.
Vous souhaitez déléguer la gestion locative de vos biens immobiliers à un organisme professionnel de l’immobilier ? Vous avez besoin d’être guidé et rassuré pour valider l’achat d’un nouveau bien ? N’hésitez pas à nous contacter. Notre équipe se tient à votre disposition pour vous apporter tous les renseignements nécessaires à la concrétisation de votre projet et pour vous aider à faire le meilleur choix possible.
La gestion globale du patrimoine
Le patrimoine immobilier constitue seulement une partie des activités inhérentes à la gestion de patrimoine.
Un patrimoine peut être constitué d’autres éléments, tels que :
les biens immobiliers, qu’ils soient bâtis ou non bâtis ;
les propriétés liées à une activité professionnelle ;
les meubles ;
les véhicules ;
les droits d’usufruit ;
les droits d’auteur ;
les placements financiers ;
les objets de collection et d’art.
Les passifs font également partie intégrante d’un patrimoine. Les dettes et les emprunts contractés sont à prendre en considération au moment d’évaluer le patrimoine d’une personne.
Dresser un bilan patrimonial permet de faire le point entre les actifs et les passifs. Il s’agit d’un bilan de santé des finances de la personne concernée.
Citya Immobilier vous propose un service d’accompagnement pour vous aider à y voir plus clair dans la gestion de votre patrimoine.
Les objectifs sont notamment :
d’augmenter votre capacité d’épargne ;
de préparer votre succession ;
de réduire le montant des impôts dont vous vous acquittez ;
de garantir la protection financière de votre famille, notamment de vos descendants.
Tous ces points sont très importants et nous mettons nos compétences, notre expérience et notre savoir-faire à votre service.
Comment bien gérer un patrimoine immobilier ?
Gérer un grand patrimoine immobilier demande de posséder certaines connaissances dans ce domaine. Pour mettre toutes les chances de votre côté, mieux vaut être accompagné par un professionnel.
Citya Immobilier vous propose des solutions adaptées pour la gestion de patrimoine et de fortune pour vous aider à tirer le meilleur parti de vos investissements.
Concernant l’immobilier, la première étape consiste à choisir le type de biens que vous souhaitez acheter. Reste à déterminer ensuite quels dispositifs fiscaux pourraient convenir à votre situation financière et patrimoniale avant de faire un choix définitif.
Citya Immobilier vous aide à :
comprendre les différents leviers fiscaux tels que la loi Pinel ou le déficit foncier ;
établir vos objectifs à court, moyen et long terme ;
choisir une zone à forte rentabilité pour vos placements immobiliers locatifs ;
déterminer votre capacité d’investissement et agir en conséquence.
Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine ?
La mission principale d’un gestionnaire de patrimoine est d’apporter des conseils à ses clients pour les aider à faire fructifier leur patrimoine grâce à différents services.
Le diagnostic patrimonial, qui consiste en un audit personnalisé qui permet de faire un état des lieux du patrimoine du client. Celui-ci tient compte des actifs, des ressources et de la situation personnelle et professionnelle.
L'ingénierie patrimoniale, qui est un ensemble d’outils destinés à vous donner les moyens d’analyser votre patrimoine, de vous donner des conseils et de vous accompagner grâce à la maîtrise de notions juridiques, fiscales et immobilières.
La gestion déléguée du patrimoine du client à un organisme compétent permet de réaliser des placements tels que l’assurance vie ou les compte-titres.
Dans le cas de la gestion de patrimoine, le gestionnaire prend à sa charge la réalisation de plusieurs missions :
il anticipe notamment d’éventuels travaux à effectuer dans le ou les biens immobiliers en faisant appel à des prestataires de confiance ;
il assure le suivi des contrats de maintenance et d’entretien ;
il prend à sa charge la gestion des différents démarches administratives ;
il fait le lien entre les propriétaires et les collectivités locales.
Vous aimeriez trouver un projet immobilier à Montpellier ou dans d'autres villes de France ? Rendez-vous dans l'une de nos agences pour rencontrer nos professionnels de l'immobilier ! Nous sommes à votre service pour gérer un syndic de copropriété, trouver un bien à louer ou vous renseigner sur la tendance du marché immobilier.
Retrouvez plus d'informations :
- Location
- Agence immobilière
- Signature de bail
- Investissement immobilier
- Charges locatives
- Bien en location
- Contrats de location
- Conseillère en location
- Type d'investissement
- Gestion de patrimoine
- Mandat de gestion
- Immobilier loyer
- Logiciel de gestion locative / Logiciel de gestion immobilière
- Gestion du bail
- Location de logements
- Chargé de gestion locative
- Gestion du loyer
- Vente immobilier Montpellier
- Agences immobilières Hérault
- Investissement immobilier locatif
- Réussir transaction immobilier
- Prix immobilier Montpellier
- Agence immobilière centre-ville Montpellier
- Types de biens immobiliers
- Gestion locative Montpellier
- Syndic Montpellier
- Location immobilière Montpellier
- Gestion locative
- Conseil immobilier
- Réseau immobilier
- Estimation bien immobilier
- Types d'agences immobilières
Honoraires d'agence immobilière
Que vous cherchiez à louer, acheter, gérer, estimer, vendre un bien immobilier ou encore à investir dans du neuf, nous avons des guides pour répondre à toutes vos questions.
Nous vous accompagnons pas à pas dans toutes vos démarches. N'hésitez pas à les consulter pour trouver les réponses à toutes vos questions.