Gestion de patrimoine : définition et explications
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine repose sur quatre points essentiels :
- rentabiliser le rendement du parc immobilier ;
- mettre en place des stratégies de placements ;
- anticiper et effectuer des travaux de rénovation des logements si besoin ;
- générer et profiter de revenus complémentaires.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine immobilier ?
L’immobilier a plus que jamais le vent en poupe. La crise sanitaire liée à la pandémie de Covid-19 a laissé des traces dans beaucoup de secteurs de l’économie. Si l’immobilier n’a pas été épargné, il a néanmoins bien résisté et demeure une valeur refuge pour les investisseurs.
Quels sont les objectifs de la gestion de patrimoine ?
La gestion du patrimoine immobilier
La gestion du patrimoine immobilier vise un objectif principal : la rentabilité. Pour y parvenir, des moyens financiers, administratifs, mais aussi techniques sont mis en place.
En sa qualité de gestionnaire de patrimoine immobilier, Citya Immobilier vous conseille et vous accompagne pour optimiser le rendement de votre parc immobilier.
Vous souhaitez déléguer la gestion locative de vos biens immobiliers à un organisme professionnel de l’immobilier ? Vous avez besoin d’être guidé et rassuré pour valider l’achat d’un nouveau bien ? N’hésitez pas à nous contacter. Notre équipe se tient à votre disposition pour vous apporter tous les renseignements nécessaires à la concrétisation de votre projet et pour vous aider à faire le meilleur choix possible.
La gestion globale du patrimoine
Le patrimoine immobilier constitue seulement une partie des activités inhérentes à la gestion de patrimoine.
Un patrimoine peut être constitué d’autres éléments, tels que :
- les biens immobiliers, qu’ils soient bâtis ou non bâtis ;
- les propriétés liées à une activité professionnelle ;
- les meubles ;
- les véhicules ;
- les droits d’usufruit ;
- les droits d’auteur ;
- les placements financiers ;
- les objets de collection et d’art.
Les passifs font également partie intégrante d’un patrimoine. Les dettes et les emprunts contractés sont à prendre en considération au moment d’évaluer le patrimoine d’une personne.
Dresser un bilan patrimonial permet de faire le point entre les actifs et les passifs. Il s’agit d’un bilan de santé des finances de la personne concernée.
Citya Immobilier vous propose un service d’accompagnement pour vous aider à y voir plus clair dans la gestion de votre patrimoine.
Les objectifs sont notamment :
- d’augmenter votre capacité d’épargne ;
- de préparer votre succession ;
- de réduire le montant des impôts dont vous vous acquittez ;
- de garantir la protection financière de votre famille, notamment de vos descendants.
Tous ces points sont très importants et nous mettons nos compétences, notre expérience et notre savoir-faire à votre service.
Comment bien gérer un patrimoine immobilier ?
Gérer un grand patrimoine immobilier demande de posséder certaines connaissances dans ce domaine. Pour mettre toutes les chances de votre côté, mieux vaut être accompagné par un professionnel.
Citya Immobilier vous propose des solutions adaptées pour la gestion de patrimoine et de fortune pour vous aider à tirer le meilleur parti de vos investissements.
Concernant l’immobilier, la première étape consiste à choisir le type de biens que vous souhaitez acheter. Reste à déterminer ensuite quels dispositifs fiscaux pourraient convenir à votre situation financière et patrimoniale avant de faire un choix définitif.
Citya Immobilier vous aide à :
- comprendre les différents leviers fiscaux tels que la loi Pinel ou le déficit foncier ;
- établir vos objectifs à court, moyen et long terme ;
- choisir une zone à forte rentabilité pour vos placements immobiliers locatifs ;
- déterminer votre capacité d’investissement et agir en conséquence.
Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine ?
La mission principale d’un gestionnaire de patrimoine est d’apporter des conseils à ses clients pour les aider à faire fructifier leur patrimoine grâce à différents services.
- Le diagnostic patrimonial, qui consiste en un audit personnalisé qui permet de faire un état des lieux du patrimoine du client. Celui-ci tient compte des actifs, des ressources et de la situation personnelle et professionnelle.
- L'ingénierie patrimoniale, qui est un ensemble d’outils destinés à vous donner les moyens d’analyser votre patrimoine, de vous donner des conseils et de vous accompagner grâce à la maîtrise de notions juridiques, fiscales et immobilières.
- La gestion déléguée du patrimoine du client à un organisme compétent permet de réaliser des placements tels que l’assurance vie ou les compte-titres.
Dans le cas de la gestion de patrimoine, le gestionnaire prend à sa charge la réalisation de plusieurs missions :
- il anticipe notamment d’éventuels travaux à effectuer dans le ou les biens immobiliers en faisant appel à des prestataires de confiance ;
- il assure le suivi des contrats de maintenance et d’entretien ;
- il prend à sa charge la gestion des différents démarches administratives ;
- il fait le lien entre les propriétaires et les collectivités locales.
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